商业银行柜面操作与法律风险防范

追逐安排:

2017年是接管风暴工夫,筑将存入银行机构与客户中间在着差不多争议,非常筑交谈内心把持。,办理有害的的成绩。助长筑将存入银行机构规格运作,无效惕历表面欺诈和互联网网络触发电器的法度案件和风险,增强反击事情操作风险防控,奇纳银行业监视管理佣金《上增强筑将存入银行机构内控办理无效惕历柜面事情操作风险的流通的》,介绍了内心把持体系的体系 三道防线达到 体系防卫线。 监视线)、反击事情流程把持 开户办理。 对帐办理、理由监控、冲洗祭器台办理、承销品品贩卖事情领袖、风险提词、客户材料牢固的领袖、音频和电视监控、营业所办理、职员行动领袖、风险事情联动考察与双线整改、内心民族语言校对、散布指导者、名誉风险办理询问。基层事情是奇纳筑最根本的事情,它亦最轻易产生操作风险的。在某种意思上说,操作风险贯通于反击事情操作的各个的环节。这门课从筑的人类动身,关怀筑的首要经纪和法度风险点及办理,针对放运营商的合规风险感觉。确立筑一线职员操作风险感觉,把惕历操作风险一直贯通于事情经纪流行,有助于把持基层RIS,缩减损伤,预报酬业绩。

追逐进项:

● 装满的确立职员的合规感觉,无效惕历操作风险 合规风险和法度风险

● 相识的人反击事情的操作风险,相识的人什么惕历事情风险,放操作和法度风险惕历性能

● 经过围住辨析,总结经验教训,放职员的负责怪,增强操作风险防控程度

追逐器:

● 有权查询本机关的权利限度局限清单

● 明显的归因于类别原因的归因于背离

● 归因于机构反省和上冻任务公文、法度公文清单

追逐工夫:2天,6小时/天

追逐情郎:运营办理互插员工、运营掌管、奖学金获得者整理器、柜员、新职员及否则互插员工

追逐方法:教室命令+电视分享+围住辨析+合议+现场发表评论

追逐判决要旨

绪言:接管仓库栈下的将存入银行危险

1. 新形势下的将存入银行性情与接管风暴

2. 强有力的监视、紧缩的奖学金获得者限制的合规办理询问

3. 奇纳银行业监视管理佣金介绍内心把持定期地达到、三道防线(思惟防线)达到、体系防卫线、监视线).

反击事情流程把持、开户办理、对帐办理、理由监控、冲洗祭器台办理、承销品品贩卖事情领袖、风险提词、客户材料牢固的领袖、音频和电视监控、营业所办理、职员行动领袖、风险事情联动考察与双线整改、内心民族语言校对、散布指导者、名誉风险办理询问。

4. 郭树清2017年接管风暴与漏接管

5. 审察与促进——奇纳银行业监视管理佣金、奇纳人民筑2017年对民族语言卡辨析的强力接管

6. 走进筑冷合规

小结:强有力的监视”下的激化定期地达到、增强处分的后接管风暴是!

最初讲:重行看法柜面事情操作风险与现况

一、反击事情操作风险的怀孕

思索:辨别出和把持操作风险——日常反击事情是什么?

二、筑柜面操作风险现况

1. 奇纳168起操作风险围住

2. 奇纳168例操作风险状况的根本特点

3. 重组基层树立经纪风险——最初步

三、电流筑易发法度案件及风险惕历

1. 表面民事侵权行为法度案件辨析及风险惕历

2. 职员插上一手集资诈骗法度案件的辨析与惕历

3. 职员不适当地地应用资产和客户资产

4. 非裸体发行安排下U 形钉发行的围住辨析与风险惕历

5. 非法劳工贩卖额客户材料法度案件风险办理和接管提词

6. 风险发明

7. 合规四不放过

总结:责怪、敬业、危险、负债

另外的讲:电流首要经纪和法度风险点及合规办理

绪言:电视想法与议论

一、存、提事情风险点及办理

1. 青红皂白风险点与客户沟通办理

围住辨析:柜员结帐材料击中要害法度风险与短流通的办理

电视想法:一致事情的思索与启发

围住辨析:提款后产生的短期报酬罢工

2. 代劳抛开的法度风险与办理

围住辨析:上代劳抛开法度案件的思索

3.继位抛开的法度风险与办理

围住辨析:抛开继位的法度风险围住

围住辨析:公证抛开的继位

材料:审判官。 筑监视办理局上遗产查询的有关定期地

1)知点1:公证文书真实属性证实的骄傲

2)知点2:不懂筑的事情经纪和责怪

4.小伙子撤回的风险与办理

围住辨析:青小伙子放学回家

1)知点1:反洗黑钱法的有关定期地

围住辨析:未成年人代劳人的法度风险法度案件

2)知点2:民法通则的有关定期地

3)知点3:筑务代劳知点

二、结算理由风险点及办理

1.筑理由办理的首要风险点

围住辨析:开户请求不严

1)知点1:奇纳人民筑监视办理佣金有关定期地

2)知点2:合规风险知

围住辨析:筑理由表里办理

3)知点3:管理五项询问

2. 结算理由变动。 登记顺序不足定期地

材料:筑结算户操作风险

3.反洗黑钱知与风险惕历——双罚风暴

围住辨析:相识的人客户(KYC)以屯积欺诈

1)知点1:奇纳人民筑反洗黑钱接管安排

2)知点2 :玩个痛快买卖新正常

3)知点3:从我国筑现况看反洗黑钱

4. 关怀把持材料以反省三个风景-检查peopl、看证、看章

三、损伤民族语言事情的风险点和办理

1.民族语言损伤顺序的首要风险点

围住辨析:因抛开报失资历而原因的法度罢工。

1)知点:上民族语言保养程度的限期

2.特殊限制下的损伤民族语言

围住辨析:特殊定期地启动抛开

1)知点:特殊礼仪的互插成绩

3. 民族语言开释时刻的损伤和撤回

围住辨析:匹偶的损伤限制民族语言

4. 成使改变方向挂失事情的启发

围住辨析:欺诈性应用否则公文形成的损伤民族语言

5.股权证风险与办理

1)自然地同伙

2)公司同伙

四、查询、上冻、风险点与事情扣减办理

1. 查询、上冻、事情风险点扣减

2. 不相识的人执法机构的风险反省权

3.查询、上冻、什么器械阻挡事情

围住辨析:不熟悉执法机构反省

围住辨析:法度强迫询问的客户材料秘而不宣和合规性

围住辨析:夫妇理由查询

1)知点1:有用不妥或不有用可能性碰见的法度风险

2)知点2:掌管机关查询自在区的特殊定期地

五、要紧空白祭器台。 基地防空地面警备系统风险点和办理员工

1. 要紧空白祭器台风险点

2.搜集空白存款清还证明书

围住辨析:内心职员团体贩卖额伪造的财政长期债券和不适当地地应用

1)知点:要紧空白祭器台。 可让单证办理的风险惕历

3. 职员行动领袖

围住辨析:客户资金、社会资金婚姻介绍人、伪造将存入银行信誉

4.营业执照不适当地

围住辨析:无冲洗的法度罢工

1)知点:冲洗祭器台办理员工风险办理合规性询问

六、银企对账的风险点与办理

1. 接管的询问

2. 筑理由监测仪的电流风险

3. 5.银企对账风险办理询问

4. 电子偶账的首要功能

5. 电子偶账的首要特点

6. 电子偶账的意思

围住辨析:玩个痛快矿床挥发围住凸出的了劝慰的骄傲

七、结账、倾向登记事情的风险点与办理

1. 结账、经过拿下理由拿下风险

围住辨析:电视错误校正风险

2. 结账、未必归因于反省或归因于反省的法度风险

围住辨析:出纳员发明短账的法度风险与办理

3. 适当地的冲压、销户操作说明书

八、自助增加的风险点与办理

1. 自助增加的风险点与办理

2. 自助增加风险防控触怒

3. 什么辨别出非常自助增加

4. 筑对自助筑客户的风险提词

围住辨析:增加被盗增加相识的人法度案件的启发

围住辨析:加钞员拆屋ATM现钞围住辨析及风险惕历

九、电子筑的风险点与办理

1.电子筑的风险特点

1)在用客户不谨慎泄露的风险

2)职员应用邮件窃取客户材料和资产

3筑未执行上演工作

A.知点:奇纳人民筑电子筑办理办法

2.名誉风险

1)体系在技术缺陷

2)体系在主要的牢固的缺陷

3)相同的乘积成绩形成的客户损伤

3. 风险惕历谋略

4. 筑对网银客户的风险提词

围住辨析:网上筑资产转变

围住辨析:网上筑欺诈,假晋级真的是做手脚

十、财务办理事情的风险点与办理

1. 将存入银行乘积的构成释义和混合物

2. 将存入银行乘积的得五分风险评估

3. 将存入银行保养接管询问

4.财务办理事情在的首要风险

1)应用将存入银行乘积预报酬信用上胶料

2)给错误的劝告主顾购得将存入银行乘积

3)未必归因于贩卖无官职的乘积

5. 从将存入银行乘积罢工案看事务风险

6. 将存入银行事情风险惕历与反措施

7. 筑对将存入银行乘积客户的风险预警

围住辨析:客户购得基金原告

围住辨析:筑独飞机动的围住辨析与风险惕历

围住辨析:一家筑30亿飞天虚伪理财中科院

十一、筑卡事情风险办理与围住惕历

1.筑卡事情风险点

2.筑给客户的风险提词

3. 筑卡事情风险及惕历措施与反措施

围住辨析:堵截网上筑欺诈案的启发

围住辨析:上筑卡抢劫法度案件的思索

围住辨析:营销信誉车罢工

围住辨析:上批封单SEA合规性的思索

十二、信誉风险办理与围住阻止

1. 信誉风险办理的三片面办理

2.授信事情根本原则

3.授信事情风险混合物

4. 筑内心信用事情流程

5.授信员工职业道德机智的短诗

围住辨析:承销品筑归功于法度案件

围住辨析: 延缓归功于的法度风险

围住辨析:1500一千的归功于诈骗案使掉转船头了分科的亡故。

围住辨析:零坏账归功于的谎言被突变了。

十三的、尾箱办理击中要害围住与风险惕历

1. 尾箱办理风险点

2. 尾箱办理员工的风险惕历

围住辨析:筑出纳员偷尾箱现钞

第十四、出纳事情围住与风险惕历

1. 现钞出纳风险点

2. 刑事罪的首要引起

3. 现钞出纳风险惕历措施

围住辨析:资产明目张胆地索取高价

第三讲:事务筑点阵点的牢固的与风险惕历

一、事务筑点阵点的牢固的与风险惕历

1.营业点阵点围住及风险惕历

1)营业点阵点牢固的风险点

围住辨析

2. 营业点阵点的牢固的和保养紧急限制

3. 刑事法度案件风险应对

4. 小圈子事情风险应对

5. 应对人损害风险

6. 事务筑补充的赔责怪

7. 筑免责口供和真心好意

8. 应急预案演练

4一组之物讲:体系风险修养 为极度的职员树立风险感觉

一、风险修养达到,无效把持营业点阵点风险

1. 风险修养达到 从天而降的伸出

2.风险修养— 风险办理定期地

1)树立违纪罪名定期地

2)预定办理责怪制

3)极好的要紧岗位员工监视与制约机制

4)职员行动检讨

5)一群领导者花样

3. 风险修养:定期地与器械

4. 合规办理具有艺术性的移情与注意疆界

5. 奇纳银行业监视管理佣金规格从业员工行动办理——《筑将存入银行机构从业员工行动办理点》全文解读

6. 培育适合4感觉修养的人

附加:演讲者总结

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