商业银行柜面操作与法律风险防范

表演航线交流声:

2017年是接管风暴时期,倾斜驾驶从事金融活动机构与客户中间在着大量争议,若干存款刊登于头版表面把持。,办理低劣的的成绩。助长倾斜驾驶从事金融活动机构旗运作,无效不可向迩表面欺诈和互联网网络游说的法度案件和风险,增强相反的事情操作风险防控,柴纳银行业监视管理委员《应用着的增强倾斜驾驶从事金融活动机构内控办理无效不可向迩柜面事情操作风险的布告》,打算了表面把持体系的建筑物 三道防线体格 体系重获线。 监视线)、相反的事情流程把持 开户办理。 对帐办理、理由监控、印能防范办理、以托销方法事情负责人、风险准时的、客户datum的复数承保负责人、音频和录像监控、营业地点办理、职员行动负责人、风险事情联动考察与双线整改、表面公布试验、扩大组织、名誉风险办理查问。基层事情是柴纳倾斜驾驶最根本的事情,它也最轻易发作操作风险的。在某种程度上,操作风险刺入于相反的事情操作的一个一个地环节。这门课从存款的肉体动身,关怀存款的首要经纪和法度风险点及办理,针对增强运营商的合规风险觉悟。确立存款一线职员操作风险觉悟,把不可向迩操作风险前后刺入于事情经纪朝内的,有助于把持基层RIS,增加花费的钱,被举起或抬高业绩。

表演航线进项:

● 整整确立职员的合规觉悟,无效不可向迩操作风险 合规风险和法度风险

● 心得相反的事情的操作风险,心得什么不可向迩事情风险,增强操作和法度风险不可向迩生产率

● 经过诉讼辨析,总结经验教训,增强职员的负责任心,增强操作风险防控程度

表演航线器:

● 有权查询本机关的权利限度局限清单

● 区分委托类别形成的委托离题

● 委托机构反省调节冻任务发稿、法度发稿清单

表演航线时期:2天,6小时/天

表演航线女朋友:运营办理相互关系行政工作的、运营掌管、会计学发起人、柜员、新职员及等等相互关系行政工作的

表演航线方法:教室声称+录像分享+诉讼辨析+合议+现场评论文章

表演航线艰难

序文:接管仓库栈下的从事金融活动危险

1. 新形势下的从事金融活动漂泊与接管风暴

2. 强有力的监视、严格的会计学状态的合规办理查问

3. 柴纳银行业监视管理委员打算表面把持身体体格、三道防线(思惟防线)体格、体系重获线、监视线).

相反的事情流程把持、开户办理、对帐办理、理由监控、印能防范办理、以托销方法事情负责人、风险准时的、客户datum的复数承保负责人、音频和录像监控、营业地点办理、职员行动负责人、风险事情联动考察与双线整改、表面公布试验、扩大组织、名誉风险办理查问。

4. 郭树清2017年接管风暴与漏接管

5. 审察与促进——柴纳银行业监视管理委员、柴纳人民存款2017年对公布卡辨析的强力接管

6. 走进倾斜驾驶冷合规

小结:强有力的监视”下的激化身体体格、增强处分的后接管风暴是!

宁愿讲:重行认得柜面事情操作风险与现势

一、相反的事情操作风险的观点

考虑:使著名和把持操作风险——日常相反的事情是什么?

二、存款柜面操作风险现势

1. 柴纳168起操作风险诉讼

2. 柴纳168例操作风险探察的根本特点

3. 重组基层事务经纪风险——宁愿步

三、流畅存款易发法度案件及风险不可向迩

1. 表面民事侵权行为法度案件辨析及风险不可向迩

2. 职员预集资诈骗法度案件的辨析与不可向迩

3. 职员使转变资产和客户资产

4. 非由于发行交流声下主食发行的诉讼辨析与风险不可向迩

5. 不正当的销售额客户datum的复数法度案件风险办理和接管准时的

6. 风险看见

7. 合规四不放过

总结:负责任、敬业、危险、亏欠

其次讲:流畅首要经纪和法度风险点及合规办理

序文:录像有理性的与议论

一、存、提事情风险点及办理

1. 一段风险点与客户沟通办理

诉讼辨析:柜员结帐datum的复数正中鹄的法度风险与短布告办理

录像有理性的:公众意见事情的考虑与启发

诉讼辨析:提款后发作的短期报应发行

2. 代劳革除的法度风险与办理

诉讼辨析:应用着的代劳革除法度案件的考虑

3.答应革除的法度风险与办理

诉讼辨析:革除答应的法度风险诉讼

诉讼辨析:公证革除的答应

材料:法官。 倾斜驾驶监视办理局应用着的遗产查询的有关裁决

1)知点1:公证文书真实属性保养的骄傲

2)知点2:不知道存款的事情经纪和负责任

4.少年读物撤回的风险与办理

诉讼辨析:童男童女读物放学回家

1)知点1:反洗黑钱法的有关裁决

诉讼辨析:未成年人代劳人的法度风险法度案件

2)知点2:民法通则的有关裁决

3)知点3:倾斜驾驶务代劳知点

二、结算理由风险点及办理

1.存款理由办理的首要风险点

诉讼辨析:开户推荐不严

1)知点1:柴纳人民倾斜驾驶监视办理委员有关裁决

2)知点2:合规风险知

诉讼辨析:存款理由表里办理

3)知点3:管理五项查问

2. 结算理由变动。 登记顺序不一致裁决

材料:存款结算户操作风险

3.反洗黑钱知与风险不可向迩——双罚风暴

诉讼辨析:心得客户(KYC)以阻碍欺诈

1)知点1:柴纳人民存款反洗黑钱接管交流声

2)知点2 :巨型买卖新准则

3)知点3:从我国倾斜驾驶现势看反洗黑钱

4. 关怀把持datum的复数以反省三个看待-检查peopl、看证、看章

三、花费的钱公布事情的风险点和办理

1.公布花费的钱顺序的首要风险点

诉讼辨析:因革除报失资历而形成的法度发行。

1)知点:应用着的公布服侍程度的期限

2.特殊环境下的花费的钱公布

诉讼辨析:特殊裁决启动革除

1)知点:特殊合同书的相互关系成绩

3. 公布开释时期的花费的钱和撤回

诉讼辨析:匹偶的花费的钱环境公布

4. 成阻挡挂失事情的启发

诉讼辨析:欺诈性应用等等发稿形成的花费的钱公布

5.股权证风险与办理

1)自然的事情合股

2)公司合股

四、查询、解冻、风险点与事情扣减办理

1. 查询、解冻、事情风险点扣减

2. 不心得执法机构的风险反省权

3.查询、解冻、什么器械拒绝给予事情

诉讼辨析:不熟悉司法办公室反省

诉讼辨析:法度势力查问的客户datum的复数守秘密和合规性

诉讼辨析:夫妇理由查询

1)知点1:帮助某人做某事不妥或不帮助某人做某事可能性对抗的法度风险

2)知点2:掌管机关查询释放区的特殊裁决

五、要紧空白能防范。 警察风险点和办理行政工作的

1. 要紧空白能防范风险点

2.聚积空白存款承认收到

诉讼辨析:表面职员会社销售额伪造的公债和使转变

1)知点:要紧空白能防范。 可让单证办理的风险不可向迩

3. 职员行动负责人

诉讼辨析:客户本钱、社会本钱掮客、伪造从事金融活动信誉

4.营业执照不严格

诉讼辨析:无印的法度发行

1)知点:印能防范办理行政工作的风险办理合规性查问

六、银企对账的风险点与办理

1. 接管的查问

2. 存款理由评定的流畅风险

3. 5.银企对账风险办理查问

4. 电子偶账的首要功能

5. 电子偶账的首要特点

6. 电子偶账的意思

诉讼辨析:巨型矿床挥发诉讼突出的了调节的骄傲

七、调和折衷、负债情况登记事情的风险点与办理

1. 调和折衷、经过拿下理由拿下风险

诉讼辨析:电视业数据纠正风险

2. 调和折衷、不是委托反省或委托反省的法度风险

诉讼辨析:出纳员看见短账的法度风险与办理

3. 严格的冲压、销户业务或工作须知

八、自助灵巧的风险点与办理

1. 自助灵巧的风险点与办理

2. 自助灵巧风险防控难事

3. 什么使著名非常自助灵巧

4. 存款对自助存款客户的风险准时的

诉讼辨析:任命被盗灵巧心得法度案件的启发

诉讼辨析:加钞员行窃ATM现钞诉讼辨析及风险不可向迩

九、电子存款的风险点与办理

1.电子存款的风险特点

1)在用客户不谨慎泄露的风险

2)职员应用本分窃取客户datum的复数和资产

3存款未实行门侧工作

A.知点:柴纳人民存款电子存款办理办法

2.名誉风险

1)体系在技术缺陷

2)体系在显著的承保缺陷

3)同样的结果成绩形成的客户花费的钱

3. 风险不可向迩谋略

4. 存款对网银客户的风险准时的

诉讼辨析:网上存款资产转变

诉讼辨析:网上存款欺诈,假晋级真的是做手脚

十、财务办理事情的风险点与办理

1. 从事金融活动结果的解释和归类

2. 从事金融活动结果的与某人击掌问候风险坡度缓和

3. 从事金融活动服侍接管查问

4.财务办理事情在的首要风险

1)应用从事金融活动结果被举起或抬高信任上胶料

2)给错误的劝告客户够支付从事金融活动结果

3)不是委托销售额人称代名词结果

5. 从从事金融活动结果发行案看商务风险

6. 从事金融活动事情风险不可向迩与运动

7. 存款对从事金融活动结果客户的风险预警

诉讼辨析:客户够支付基金理赔

诉讼辨析:存款独驾驶动的诉讼辨析与风险不可向迩

诉讼辨析:一家存款30亿飞天虚伪理财中科院

十一、存款卡事情风险办理与诉讼不可向迩

1.存款卡事情风险点

2.存款给客户的风险准时的

3. 存款卡事情风险及不可向迩措施与运动

诉讼辨析:堵截网上存款欺诈案的启发

诉讼辨析:应用着的存款卡抢劫法度案件的考虑

诉讼辨析:营销信誉车发行

诉讼辨析:应用着的批封单SEA合规性的考虑

十二、信誉风险办理与诉讼阻挠

1. 信誉风险办理的三片面办理

2.授信事情根本原则

3.授信事情风险归类

4. 存款表面信任事情流程

5.授信行政工作的职业道德箴言

诉讼辨析:承销品销售存款信誉法度案件

诉讼辨析: 中止信誉的法度风险

诉讼辨析:1500百万的信誉诈骗案理由了使分支的亡故。

诉讼辨析:零坏账信誉的奇人被突破了。

十三个的、尾箱办理正中鹄的诉讼与风险不可向迩

1. 尾箱办理风险点

2. 尾箱办理行政工作的的风险不可向迩

诉讼辨析:存款出纳员偷尾箱现钞

十四点钟、出纳事情诉讼与风险不可向迩

1. 现钞出纳风险点

2. 刑事罪的首要中间物

3. 现钞出纳风险不可向迩措施

诉讼辨析:资产明目张胆地索取高价

第三讲:商务存款点阵点的承保与风险不可向迩

一、商务存款点阵点的承保与风险不可向迩

1.营业点阵点诉讼及风险不可向迩

1)营业点阵点承保风险点

诉讼辨析

2. 营业点阵点的承保和服侍紧急环境

3. 刑事法度案件风险应对

4. 部队事情风险应对

5. 应对人称损伤风险

6. 商务存款增补的补偿负责任

7. 存款免责陈述和青睐

8. 应急预案演练

四的讲:建筑物风险文明 为各种的职员开发风险觉悟

一、风险文明体格,无效把持营业点阵点风险

1. 风险文明体格 举手过肩地的同上

2.风险文明— 风险办理身体

1)开发违纪小窍门身体

2)可加工的办理负有责任

3)无比的要紧岗位行政工作的监视与制约机制

4)职员行动检讨

5)表演样品

3. 风险文明:身体与器械

4. 合规办理艺术家的移情与注意边缘

5. 柴纳银行业监视管理委员旗从业行政工作的行动办理——《倾斜驾驶从事金融活动机构从业行政工作的行动办理表演》全文解读

6. 培育适合四的觉悟文明的人

随从:讲解员总结

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