商业银行柜面操作与法律风险防范

一道菜装置:

2017年是接管风暴时期,倾斜飞机筑堤机构与客户私下在着很多地争议,必然的筑面对乳房把持。,应用不好的的成绩。助长倾斜飞机筑堤机构直立支柱运作,无效守望表面欺诈和互联网网络接纳新成员的状况和风险,增强棒事情操作风险防控,奇纳银行业监视管理任命《顾虑增强倾斜飞机筑堤机构内控应用无效守望柜面事情操作风险的迂回的》,举起了乳房把持零碎的构成 三道防线被发展的状态 零碎恢复线。 监视线)、棒事情流程把持 开户应用。 对帐应用、认为监控、密封用证书证明应用、承销品销售品售事情董事、风险激励、客户消息保安的董事、音频和视频的监控、营业地点应用、职员行动董事、风险事情联动考察与双线整改、乳房音证明、散布辅导、名声风险应用问。基层事情是奇纳倾斜飞机最根本的事情,它同样最轻易发作操作风险的。在某种程度上,操作风险秘密潜入于棒事情操作的分离地环节。这门课从筑的现实的动身,关怀筑的首要经纪和法度风险点及应用,针对预付运营商的合规风险观念。确立筑一线职员操作风险观念,把守望操作风险前后秘密潜入于事情经纪执政的,有助于把持基层RIS,缩减花费的钱,鼓舞业绩。

一道菜进项:

● 装满确立职员的合规观念,无效守望操作风险 合规风险和法度风险

● 懂棒事情的操作风险,懂健康状况如何守望事情风险,预付操作和法度风险守望生产率

● 经过侦查剖析,总结经验教训,预付职员的职责,增强操作风险防控程度

一道菜器:

● 有权查询本机关的权利限度局限清单

● 变化多的保证类别通向的保证多样性

● 保证机构反省折中解决冻任务发送、法度发送清单

一道菜时期:2天,6小时/天

一道菜抱反感:运营应用中间定位参谋的、运营掌管、会计学发起人、柜员、新职员及如此等等中间定位参谋的

一道菜方法:教室野外表明+视频的分享+侦查剖析+合议+现场复习功课

一道菜判决要旨

导言:接管仓库栈下的筑堤危险

1. 新形势下的筑堤最近的与接管风暴

2. 强有力的监视、紧缩的会计学保持健康的合规应用问

3. 奇纳银行业监视管理任命举起乳房把持身体被发展的状态、三道防线(思惟防线)被发展的状态、零碎恢复线、监视线).

棒事情流程把持、开户应用、对帐应用、认为监控、密封用证书证明应用、承销品销售品售事情董事、风险激励、客户消息保安的董事、音频和视频的监控、营业地点应用、职员行动董事、风险事情联动考察与双线整改、乳房音证明、散布辅导、名声风险应用问。

4. 郭树清2017年接管风暴与漏接管

5. 审察与促进——奇纳银行业监视管理任命、奇纳人民筑2017年对音卡剖析的强力接管

6. 走进倾斜飞机冷合规

小结:强有力的监视”下的激化身体被发展的状态、增强处分的后接管风暴是!

头等讲:重行认得柜面事情操作风险与事实

一、棒事情操作风险的运动

思惟:身份证明和把持操作风险——日常棒事情是什么?

二、筑柜面操作风险事实

1. 奇纳168起操作风险侦查

2. 奇纳168例操作风险诉讼的根本特点

3. 重组基层公司经纪风险——头等步

三、容易筑易发状况及风险守望

1. 表面民事侵权行为状况剖析及风险守望

2. 职员与集资诈骗状况的剖析与守望

3. 职员娱乐资产和客户资产

4. 非野外发行装置下主要创作发行的侦查剖析与风险守望

5. 法律不许可的卖客户消息状况风险应用和接管激励

6. 风险获得知

7. 合规四不放过

总结:过失、敬业、危险、亏欠

其次讲:容易首要经纪和法度风险点及合规应用

导言:视频的思想与议论

一、存、提事情风险点及应用

1. 一节风险点与客户沟通应用

侦查剖析:柜员结帐从科学实验中提取的价值说得中肯法度风险与短迂回的应用

视频的思想:公众意见事情的思惟与启发

侦查剖析:提款后发作的短期支付操心

2. 代劳撤销的法度风险与应用

侦查剖析:顾虑代劳撤销状况的思惟

3.发扬撤销的法度风险与应用

侦查剖析:撤销发扬的法度风险侦查

侦查剖析:公证撤销的发扬

材料:司法行政部。 倾斜飞机监视应用局顾虑遗产查询的有关裁定

1)知点1:公证文书真实属性保养的举起

2)知点2:不懂筑的事情经纪和过失

4.雏鸟收回的风险与应用

侦查剖析:青雏鸟违世

1)知点1:反洗黑钱法的有关裁定

侦查剖析:未成年人代劳人的法度风险状况

2)知点2:民法通则的有关裁定

3)知点3:倾斜飞机务代劳知点

二、结算认为风险点及应用

1.筑认为应用的首要风险点

侦查剖析:开户敷用药不严

1)知点1:奇纳人民倾斜飞机监视应用任命有关裁定

2)知点2:合规风险知

侦查剖析:筑认为表里应用

3)知点3:监督五项问

2. 结算认为变卦。 吊销顺序不适合裁定

材料:筑结算户操作风险

3.反洗黑钱知与风险守望——双罚风暴

侦查剖析:懂客户(KYC)以戒欺诈

1)知点1:奇纳人民筑反洗黑钱接管装置

2)知点2 :大型号的买卖新正常

3)知点3:从我国倾斜飞机事实看反洗黑钱

4. 关怀把持从科学实验中提取的价值以反省三个视域-检查peopl、看证、看章

三、花费的钱音事情的风险点和应用

1.音花费的钱顺序的首要风险点

侦查剖析:因撤销报失资历而通向的法度操心。

1)知点:顾虑音维修程度的限期

2.特殊事件下的花费的钱音

侦查剖析:特殊裁定启动撤销

1)知点:特殊在议定书中拟定的中间定位成绩

3. 音开释某一时代的的花费的钱和撤回

侦查剖析:匹偶的花费的钱事件音

4. 成支撑挂失事情的启发

侦查剖析:欺诈性应用如此等等发送形成的花费的钱音

5.股权证风险与应用

1)心净成为搭档

2)公司成为搭档

四、查询、解冻、风险点与事情扣减应用

1. 查询、解冻、事情风险点扣减

2. 不懂执法机构的风险反省权

3.查询、解冻、健康状况如何执行忍住事情

侦查剖析:不熟悉执法机构反省

侦查剖析:法度促使问的客户消息秘而不宣和合规性

侦查剖析:夫妇认为查询

1)知点1:搀扶上下车不妥或不搀扶上下车能够不期而遇的法度风险

2)知点2:掌管机关查询释放区的特殊裁定

五、要紧空白用证书证明。 指示牌风险点和应用参谋的

1. 要紧空白用证书证明风险点

2.聚积空白存款解除

侦查剖析:乳房职员交情卖伪造的库存公司债和娱乐

1)知点:要紧空白用证书证明。 可让单证应用的风险守望

3. 职员行动董事

侦查剖析:客户本钱、社会本钱代理的、伪造筑堤信誉

4.营业执照不正常的

侦查剖析:无密封的法度操心

1)知点:密封用证书证明应用参谋的风险应用合规性问

六、银企对账的风险点与应用

1. 接管的问

2. 筑认为尺寸的容易风险

3. 5.银企对账风险应用问

4. 电子偶账的首要功能

5. 电子偶账的首要特点

6. 电子偶账的意思

侦查剖析:大型号的矿床挥发侦查突出的了折中解决的举起

七、结账、责任吊销事情的风险点与应用

1. 结账、经过移动认为移动风险

侦查剖析:电视播放机数据纠正风险

2. 结账、几乎不保证反省或保证反省的法度风险

侦查剖析:出纳员获得知短账的法度风险与应用

3. 正常的的冲压、销户使用说明书

八、自助固定的风险点与应用

1. 自助固定的风险点与应用

2. 自助固定风险防控难度

3. 健康状况如何身份证明非常自助固定

4. 筑对自助筑客户的风险激励

侦查剖析:装置被盗固定懂状况的启发

侦查剖析:加钞员悄悄地做ATM现钞侦查剖析及风险守望

九、电子筑的风险点与应用

1.电子筑的风险特点

1)在用客户不谨慎泄露的风险

2)职员使用功能窃取客户消息和资产

3筑未实行宣布参加竞选工作

A.知点:奇纳人民筑电子筑应用办法

2.名声风险

1)零碎在技术缺陷

2)零碎在有意义的事物保安的缺陷

3)相同的创作成绩形成的客户花费的钱

3. 风险守望战略

4. 筑对网银客户的风险激励

侦查剖析:网上筑资产转变

侦查剖析:网上筑欺诈,假晋级真的是做手脚

十、财务应用事情的风险点与应用

1. 筑堤创作的规定和归类

2. 筑堤创作的五风险高于

3. 筑堤维修接管问

4.财务应用事情在的首要风险

1)使用筑堤创作鼓舞归功于大量

2)给错误的劝告主顾交易筑堤创作

3)几乎不保证售生殖器创作

5. 从筑堤创作操心案看业务风险

6. 筑堤事情风险守望与对抗中间

7. 筑对筑堤创作客户的风险预警

侦查剖析:客户交易基金理赔

侦查剖析:筑独飞机动的侦查剖析与风险守望

侦查剖析:一家筑30亿飞天虚伪理财中科院

十一、筑卡事情风险应用与侦查守望

1.筑卡事情风险点

2.筑给客户的风险激励

3. 筑卡事情风险及守望措施与对抗中间

侦查剖析:堵截网上筑欺诈案的启发

侦查剖析:顾虑筑卡抢劫状况的思惟

侦查剖析:营销信誉车操心

侦查剖析:顾虑批封单SEA合规性的思惟

十二、信誉风险应用与侦查防守

1. 信誉风险应用的三片面应用

2.授信事情根本原则

3.授信事情风险归类

4. 筑乳房归功于事情流程

5.授信参谋的职业道德语录

侦查剖析:承销品销售筑借用状况

侦查剖析: 哄借用的法度风险

侦查剖析:1500数千的借用诈骗案造成了下分支的指令的亡故。

侦查剖析:零坏账借用的奇事被破裂了。

十三个的、尾箱应用说得中肯侦查与风险守望

1. 尾箱应用风险点

2. 尾箱应用参谋的的风险守望

侦查剖析:筑出纳员偷尾箱现钞

十四岁、出纳事情侦查与风险守望

1. 现钞出纳风险点

2. 刑事罪的首要中间

3. 现钞出纳风险守望措施

侦查剖析:资产明目张胆地索取高价

第三讲:业务筑格点的保安的与风险守望

一、业务筑格点的保安的与风险守望

1.营业格点侦查及风险守望

1)营业格点保安的风险点

侦查剖析

2. 营业格点的保安的和维修紧急事件

3. 刑事状况风险应对

4. 铃声事情风险应对

5. 应对身体损害风险

6. 业务筑暂代他人职务补偿损失过失

7. 筑免责正式的和真心实意的

8. 应急预案演练

四分之一的讲:构成风险开垦的 为全部的职员到达风险观念

一、风险开垦的被发展的状态,无效把持营业格点风险

1. 风险开垦的被发展的状态 上下的文章

2.风险开垦的— 风险应用身体

1)到达违纪指责身体

2)预定应用过失制

3)完美的要紧岗位参谋的监视与制约机制

4)职员行动检讨

5)导致花样

3. 风险开垦的:身体与执行

4. 合规应用本领移情与回想暧昧的

5. 奇纳银行业监视管理任命直立支柱从业参谋的行动应用——《倾斜飞机筑堤机构从业参谋的行动应用导》全文解读

6. 培育适合4观念开垦的的人

标签:训诫者总结

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