商业银行柜面操作与法律风险防范

全部课程配乐:

2017年是接管风暴时期,筑筑堤机构与客户暗中在着很好的东西争议,少量的筑刊登于头版胸部把持。,完成坏的的成绩。助长筑筑堤机构投机运作,无效不可向迩内部欺诈和互联网网络被传授初步知的的状况和风险,繁殖排除事情操作风险防控,中国1971银行业监视管理授予《关心繁殖筑筑堤机构内控完成无效不可向迩柜面事情操作风险的圆形的》,增加了胸部把持体系的建筑物 三道防线创立 体系国防部线。 监视线)、排除事情流程把持 开户完成。 对帐完成、认为监控、印痕证词完成、以托销方法事情经纪、风险激励、客户新闻变得安全经纪、音频和电视监控、营业所完成、职员行动经纪、风险事情联动考察与双线整改、胸部使报到批准、散布控制、名誉风险完成请求允许。基层事情是中国1971筑最根本的事情,它同样最轻易发作操作风险的。可谓,操作风险突破于排除事情操作的逐一环节。这门课从筑的理想动身,关怀筑的次要经纪和法度风险点及完成,针对繁殖运营商的合规风险照顾。确立筑一线职员操作风险照顾,把不可向迩操作风险前后突破于事情经纪流行的,有助于把持基层RIS,缩减失去,增长业绩。

全部课程进项:

● 充足确立职员的合规照顾,无效不可向迩操作风险 合规风险和法度风险

● 默认排除事情的操作风险,默认怎样不可向迩事情风险,繁殖操作和法度风险不可向迩资历

● 经过参考材料剖析,总结经验教训,繁殖职员的职责或工作心,繁殖操作风险防控程度

全部课程器:

● 有权查询本机关的权利限度局限清单

● 特色使能够类别惹起的使能够分歧

● 使能够机构反省和上冻任务公文、法度公文清单

全部课程时期:2天,6小时/天

全部课程瞄准:运营完成互插全体职员、运营掌管、会计工作传动装置、柜员、新职员及宁静互插全体职员

全部课程方法:教室开表明+电视分享+参考材料剖析+合议+现场评论

全部课程描略图

开端:接管仓库栈下的筑堤危险

1. 新形势下的筑堤方向与接管风暴

2. 强有力的监视、严谨的会计工作环境的合规完成请求允许

3. 中国1971银行业监视管理授予增加胸部把持身体创立、三道防线(思惟防线)创立、体系国防部线、监视线).

排除事情流程把持、开户完成、对帐完成、认为监控、印痕证词完成、以托销方法事情经纪、风险激励、客户新闻变得安全经纪、音频和电视监控、营业所完成、职员行动经纪、风险事情联动考察与双线整改、胸部使报到批准、散布控制、名誉风险完成请求允许。

4. 郭树清2017年接管风暴与浸透接管

5. 审察与促进——中国1971银行业监视管理授予、中国1971人民筑2017年对使报到卡剖析的强力接管

6. 走进筑冷合规

小结:强有力的监视”下的激化身体创立、繁殖处分的后接管风暴是!

优先讲:重行认得柜面事情操作风险与状态

一、排除事情操作风险的思想

故意的:认识和把持操作风险——日常排除事情是什么?

二、筑柜面操作风险状态

1. 中国1971168起操作风险参考材料

2. 中国1971168例操作风险诉讼的根本特点

3. 重组基层引起经纪风险——优先步

三、趋势筑易发状况及风险不可向迩

1. 内部民事侵权行为状况剖析及风险不可向迩

2. 职员厕集资诈骗状况的剖析与不可向迩

3. 职员侵吞资产和客户资产

4. 非开发行配乐下最要紧的发行的参考材料剖析与风险不可向迩

5. 间谍欺骗客户新闻状况风险完成和接管激励

6. 风险瞥见

7. 合规四不放过

总结:职责或工作、敬业、危险、忠诚

次要的讲:趋势次要经纪和法度风险点及合规完成

开端:电视见解与议论

一、存、提事情风险点及完成

1. 一节风险点与客户沟通完成

参考材料剖析:柜员结帐通知中间的法度风险与短圆形的完成

电视见解:公众意见事情的故意的与启发

参考材料剖析:提款后发作的短期报答打扰

2. 代劳迁移的法度风险与完成

参考材料剖析:关心代劳迁移状况的故意的

3.承继迁移的法度风险与完成

参考材料剖析:迁移承继的法度风险参考材料

参考材料剖析:公证迁移的承继

材料:法官。 筑监视完成局关心遗产查询的有关裁定

1)知点1:公证文书真实属性断言的意思

2)知点2:不知道筑的事情经纪和职责或工作

4.少年读物移开的风险与完成

参考材料剖析:童男童女读物脱扣

1)知点1:反洗黑钱法的有关裁定

参考材料剖析:未成年人代劳人的法度风险状况

2)知点2:民法通则的有关裁定

3)知点3:筑务代劳知点

二、结算认为风险点及完成

1.筑认为完成的次要风险点

参考材料剖析:开户敷用药不严

1)知点1:中国1971人民筑监视完成授予有关裁定

2)知点2:合规风险知

参考材料剖析:筑认为表里完成

3)知点3:监督五项请求允许

2. 结算认为更动。 吊销顺序缺乏裁定

材料:筑结算户操作风险

3.反洗黑钱知与风险不可向迩——双罚风暴

参考材料剖析:默认客户(KYC)以先发制人欺诈

1)知点1:中国1971人民筑反洗黑钱接管配乐

2)知点2 :广泛的市新正常

3)知点3:从我国筑状态看反洗黑钱

4. 关怀把持通知以反省三个看法-检查peopl、看证、看章

三、失去使报到事情的风险点和完成

1.使报到失去顺序的次要风险点

参考材料剖析:因迁移报失资历而惹起的法度打扰。

1)知点:关心使报到维修程度的期限

2.特殊保持健康下的失去使报到

参考材料剖析:特殊裁定启动迁移

1)知点:特殊协定的互插成绩

3. 使报到开释持续的时间的失去和撤回

参考材料剖析:匹偶的失去保持健康使报到

4. 成支撑挂失事情的启发

参考材料剖析:欺诈性应用宁静公文形成的失去使报到

5.股权证风险与完成

1)顺理成章地合股

2)公司合股

四、查询、上冻、风险点与事情扣减完成

1. 查询、上冻、事情风险点扣减

2. 不默认执法机构的风险反省权

3.查询、上冻、怎样器械克制事情

参考材料剖析:不熟悉执法机构反省

参考材料剖析:法度强迫请求允许的客户新闻守秘密和合规性

参考材料剖析:夫妇认为查询

1)知点1:有助于不妥或不有助于可能性偶遇的法度风险

2)知点2:掌管机关查询自在区的特殊裁定

五、要紧空白证词。 用垂饰嵌入风险点和完成全体职员

1. 要紧空白证词风险点

2.积聚空白存款发票

参考材料剖析:胸部职员研究员职位欺骗伪造的公债和侵吞

1)知点:要紧空白证词。 可让单证完成的风险不可向迩

3. 职员行动经纪

参考材料剖析:客户资金、社会资金代理人、伪造筑堤信誉

4.营业执照不固有的

参考材料剖析:无印痕的法度打扰

1)知点:印痕证词完成全体职员风险完成合规性请求允许

六、银企对账的风险点与完成

1. 接管的请求允许

2. 筑认为监测仪的趋势风险

3. 5.银企对账风险完成请求允许

4. 电子偶账的次要功能

5. 电子偶账的次要特点

6. 电子偶账的意思

参考材料剖析:广泛的矿床挥发参考材料投射了连累的意思

七、结账、负债情况吊销事情的风险点与完成

1. 结账、经过治疗认为治疗风险

参考材料剖析:电视播放机错误校正风险

2. 结账、不使能够反省或使能够反省的法度风险

参考材料剖析:出纳员瞥见短账的法度风险与完成

3. 固有的的冲压、销户工作规则

八、自助战略的风险点与完成

1. 自助战略的风险点与完成

2. 自助战略风险防控在困境中持续下去

3. 怎样认识非常自助战略

4. 筑对自助筑客户的风险激励

参考材料剖析:嵌入被盗战略默认状况的启发

参考材料剖析:加钞员行窃ATM现钞参考材料剖析及风险不可向迩

九、电子筑的风险点与完成

1.电子筑的风险特点

1)在用客户不谨慎泄露的风险

2)职员应用工作窃取客户新闻和资产

3筑未实行声称工作

A.知点:中国1971人民筑电子筑完成办法

2.名誉风险

1)体系在技术缺陷

2)体系在有重大意义的变得安全缺陷

3)恒等的制作成绩形成的客户失去

3. 风险不可向迩战略

4. 筑对网银客户的风险激励

参考材料剖析:网上筑资产转变

参考材料剖析:网上筑欺诈,假晋级真的是做手脚

十、财务完成事情的风险点与完成

1. 筑堤制作的规定和归类

2. 筑堤制作的五风险技巧水平

3. 筑堤维修接管请求允许

4.财务完成事情在的次要风险

1)应用筑堤制作增长荣誉量度

2)给错误的劝告家伙采购筑堤制作

3)不使能够销自己人制作

5. 从筑堤制作打扰案看贸易风险

6. 筑堤事情风险不可向迩与雄赳赳的

7. 筑对筑堤制作客户的风险预警

参考材料剖析:客户采购基金债权

参考材料剖析:筑独使惊飞动的参考材料剖析与风险不可向迩

参考材料剖析:一家筑30亿飞天虚伪理财中科院

十一、筑卡事情风险完成与参考材料不可向迩

1.筑卡事情风险点

2.筑给客户的风险激励

3. 筑卡事情风险及不可向迩措施与雄赳赳的

参考材料剖析:堵截网上筑欺诈案的启发

参考材料剖析:关心筑卡抢劫状况的故意的

参考材料剖析:营销信誉车打扰

参考材料剖析:关心批封单SEA合规性的故意的

十二、信誉风险完成与参考材料引领

1. 信誉风险完成的三片面完成

2.授信事情根本原则

3.授信事情风险归类

4. 筑胸部荣誉事情流程

5.授信全体职员职业道德巧合

参考材料剖析:承销品销售筑赞颂状况

参考材料剖析: 悬赞颂的法度风险

参考材料剖析:1500许许多多的的赞颂诈骗案动机了使分支的亡故。

参考材料剖析:零坏账赞颂的人人谈论的话题被打碎了。

十三个、尾箱完成中间的参考材料与风险不可向迩

1. 尾箱完成风险点

2. 尾箱完成全体职员的风险不可向迩

参考材料剖析:筑出纳员偷尾箱现钞

十五世纪、出纳事情参考材料与风险不可向迩

1. 现钞出纳风险点

2. 刑事罪的次要程度

3. 现钞出纳风险不可向迩措施

参考材料剖析:资产抢劫案

第三讲:贸易筑点阵点的变得安全与风险不可向迩

一、贸易筑点阵点的变得安全与风险不可向迩

1.营业点阵点参考材料及风险不可向迩

1)营业点阵点变得安全风险点

参考材料剖析

2. 营业点阵点的变得安全和维修紧急保持健康

3. 刑事状况风险应对

4. 大量事情风险应对

5. 应对身体损害风险

6. 贸易筑增补物取偿职责或工作

7. 筑免责声称和信誉

8. 应急预案演练

四讲:建筑物风险养殖 为迷住职员引起风险照顾

一、风险养殖创立,无效把持营业点阵点风险

1. 风险养殖创立 投下的的以协议约束

2.风险养殖— 风险完成身体

1)引起违纪使报到身体

2)进行完成职责或工作制

3)使完备要紧岗位全体职员监视与制约机制

4)职员行动检讨

5)枪弹模型

3. 风险养殖:身体与器械

4. 合规完成技艺移情与照顾开拓的

5. 中国1971银行业监视管理授予投机从业全体职员行动完成——《筑筑堤机构从业全体职员行动完成指导者》全文解读

6. 培育契合四照顾养殖的人

起诉:教师总结

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