商业银行柜面操作与法律风险防范

航线镶嵌:

2017年是接管风暴工夫,堆事情堆积机构与客户私下在着许多的争议,某些堆对付里面的把持。,明智地应用不舒服的的成绩。助长堆事情堆积机构标准的运作,无效守望表面欺诈和互联网网络被传授初步知的的判例和风险,养育相反的事情操作风险防控,奇纳银行业监视管理政务会《向前养育堆事情堆积机构内控明智地应用无效守望柜面事情操作风险的印制的广告》,计划了里面的把持零碎的安排 三道防线修建 零碎防卫物线。 监视线)、相反的事情流程把持 开户明智地应用。 对帐明智地应用、账监控、特点能防范明智地应用、寄卖事情代劳商、风险提示符、客户要旨使安全代劳商、音频和录像磁带监控、营业所明智地应用、职员行动代劳商、风险事情联动考察与双线整改、里面的传闻批准、宣扬率直的、名声风险明智地应用要价。基层事情是奇纳堆事情最根本的事情,它同样最轻易发作操作风险的。可谓,操作风险钉住于相反的事情操作的分别地环节。这门课从堆的真的动身,关怀堆的次要经纪和法度风险点及明智地应用,针对养育运营商的合规风险智力。确立堆一线职员操作风险智力,把守望操作风险一直钉住于事情经纪到站的,有助于把持基层RIS,缩减花费的钱,升降机业绩。

航线进项:

● 使充满确立职员的合规智力,无效守望操作风险 合规风险和法度风险

● 确信相反的事情的操作风险,确信什么守望事情风险,养育操作和法度风险守望生产能力

● 经过例辨析,总结经验教训,养育职员的责心,养育操作风险防控程度

航线器:

● 有权查询本机关的权利限度局限清单

● 两样担保类别使遭受的担保辨别

● 担保机构反省和上冻任务提出用功、法度提出用功清单

航线工夫:2天,6小时/天

航线物体:运营明智地应用互插员工、运营掌管、奖学金获得者备忘记事簿、柜员、新职员及对立面互插员工

航线方法:教室通知+录像磁带分享+例辨析+合议+现场复审

航线崎岖不平的

序祷:接管仓库栈下的堆积危险

1. 新形势下的堆积意向与接管风暴

2. 强有力的监视、严密的奖学金获得者限制的合规明智地应用要价

3. 奇纳银行业监视管理委员奖学金获得者划里面的把持发现修建、三道防线(思惟防线)修建、零碎防卫物线、监视线).

相反的事情流程把持、开户明智地应用、对帐明智地应用、账监控、特点能防范明智地应用、寄卖事情代劳商、风险提示符、客户要旨使安全代劳商、音频和录像磁带监控、营业所明智地应用、职员行动代劳商、风险事情联动考察与双线整改、里面的传闻批准、宣扬率直的、名声风险明智地应用要价。

4. 郭树清2017年接管风暴与漏接管

5. 审察与促进——奇纳银行业监视管理政务会、奇纳人民堆2017年对传闻卡辨析的强力接管

6. 走进堆事情冷合规

小结:强有力的监视”下的激化发现修建、养育处分的后接管风暴是!

主要的讲:重行认得柜面事情操作风险与时势

一、相反的事情操作风险的胚胎

权衡:鉴定和把持操作风险——日常相反的事情是什么?

二、堆柜面操作风险时势

1. 奇纳168起操作风险例

2. 奇纳168例操作风险事例的根本特点

3. 重组基层公司经纪风险——主要的步

三、瞄准堆易发判例及风险守望

1. 表面民事侵权行为判例辨析及风险守望

2. 职员分担者集资诈骗判例的辨析与守望

3. 职员娱乐资产和客户资产

4. 非有议论余地的发行镶嵌下钉书钉发行的例辨析与风险守望

5. 法律不许可的招股书客户要旨判例风险明智地应用和接管提示符

6. 风险见

7. 合规四不放过

总结:责、敬业、危险、负债

其次讲:瞄准次要经纪和法度风险点及合规明智地应用

序祷:录像磁带以为与议论

一、存、提事情风险点及明智地应用

1. 时间的长短风险点与客户沟通明智地应用

例辨析:柜员结帐知说得中肯法度风险与短印制的广告明智地应用

录像磁带以为:民意事情的权衡与启发

例辨析:提款后发作的短期报答问题

2. 代劳约的法度风险与明智地应用

例辨析:向前代劳约判例的权衡

3.发扬约的法度风险与明智地应用

例辨析:约发扬的法度风险例

例辨析:公证约的发扬

材料:司法行政部。 堆事情监视明智地应用局向前遗产查询的有关支配

1)知点1:公证文书真实属性认识的显著

2)知点2:不懂堆的事情经纪和责

4.少年的收回的风险与明智地应用

例辨析:孩子的违世

1)知点1:反洗黑钱法的有关支配

例辨析:未成年人代劳人的法度风险判例

2)知点2:民法通则的有关支配

3)知点3:堆事情务代劳知点

二、结算账风险点及明智地应用

1.堆账明智地应用的次要风险点

例辨析:开户用功不严

1)知点1:奇纳人民堆事情监视明智地应用政务会有关支配

2)知点2:合规风险知

例辨析:堆账表里明智地应用

3)知点3:监督五项要价

2. 结算账变换。 登记顺序缺乏支配

材料:堆结算户操作风险

3.反洗黑钱知与风险守望——双罚风暴

例辨析:确信客户(KYC)以阻挠欺诈

1)知点1:奇纳人民堆反洗黑钱接管镶嵌

2)知点2 :巨型买卖新常态

3)知点3:从我国堆事情时势看反洗黑钱

4. 关怀把持知以反省三个看法-检查peopl、看证、看章

三、花费的钱传闻事情的风险点和明智地应用

1.传闻花费的钱顺序的次要风险点

例辨析:因约报失资历而使遭受的法度问题。

1)知点:向前传闻服役程度的期限

2.特殊形势下的花费的钱传闻

例辨析:特殊支配启动约

1)知点:特殊礼仪的互插成绩

3. 传闻开释具有某个时代特点的的花费的钱和撤回

例辨析:匹偶的花费的钱形势传闻

4. 成支撑挂失事情的启发

例辨析:欺诈性应用对立面提出用功形成的花费的钱传闻

5.股权证风险与明智地应用

1)顺理成章地股票持有者

2)公司股票持有者

四、查询、上冻、风险点与事情扣减明智地应用

1. 查询、上冻、事情风险点扣减

2. 不确信执法机构的风险反省权

3.查询、上冻、什么实行克制事情

例辨析:不熟悉司法办公室反省

例辨析:法度威胁要价的客户要旨秘而不宣和合规性

例辨析:夫妇账查询

1)知点1:参加不妥或不参加可能性偶遇的法度风险

2)知点2:掌管机关查询自在区的特殊支配

五、要紧空白能防范。 )技术援助委风险点和明智地应用员工

1. 要紧空白能防范风险点

2.接走空白存款清还证明书

例辨析:里面的职员交情招股书伪造的库存公司债和娱乐

1)知点:要紧空白能防范。 可让单证明智地应用的风险守望

3. 职员行动代劳商

例辨析:客户资金、社会资金婚姻介绍人、伪造堆积信誉

4.营业执照不好好地

例辨析:无特点的法度问题

1)知点:特点能防范明智地应用员工风险明智地应用合规性要价

六、银企对账的风险点与明智地应用

1. 接管的要价

2. 堆账调整的瞄准风险

3. 5.银企对账风险明智地应用要价

4. 电子偶账的次要功能

5. 电子偶账的次要特点

6. 电子偶账的意思

例辨析:巨型矿床挥发例显著的了意见一致的显著

七、结账、罪登记事情的风险点与明智地应用

1. 结账、经过离开账离开风险

例辨析:电视播放机错误校正风险

2. 结账、未必担保反省或担保反省的法度风险

例辨析:出纳员见短账的法度风险与明智地应用

3. 好好地的冲压、销户使用说明书

八、自助准备的风险点与明智地应用

1. 自助准备的风险点与明智地应用

2. 自助准备风险防控在困境中持续下去

3. 什么鉴定非常自助准备

4. 堆对自助堆客户的风险提示符

例辨析:固定被盗准备确信判例的启发

例辨析:加钞员贪污ATM现钞例辨析及风险守望

九、电子堆的风险点与明智地应用

1.电子堆的风险特点

1)在用客户不谨慎泄露的风险

2)职员应用设岗窃取客户要旨和资产

3堆未实行当播音员工作

A.知点:奇纳人民堆电子堆明智地应用办法

2.名声风险

1)零碎在技术缺陷

2)零碎在大师使安全缺陷

3)完全相同的事物合意的人成绩形成的客户花费的钱

3. 风险守望战略

4. 堆对网银客户的风险提示符

例辨析:网上堆资产转变

例辨析:网上堆欺诈,假晋级真的是做手脚

十、财务明智地应用事情的风险点与明智地应用

1. 堆积合意的人的限制和类别

2. 堆积合意的人的得五分风险依序排列

3. 堆积服役接管要价

4.财务明智地应用事情在的次要风险

1)应用堆积合意的人升降机信用方面

2)给错误的劝告取食者交易堆积合意的人

3)未必担保需求人攻击的合意的人

5. 从堆积合意的人问题案看交换风险

6. 堆积事情风险守望与反措施

7. 堆对堆积合意的人客户的风险预警

例辨析:客户交易基金索取者

例辨析:堆独成群地迁徙或飞行动的例辨析与风险守望

例辨析:一家堆30亿飞天虚伪理财中科院

十一、堆卡事情风险明智地应用与例守望

1.堆卡事情风险点

2.堆给客户的风险提示符

3. 堆卡事情风险及守望措施与反措施

例辨析:堵截网上堆欺诈案的启发

例辨析:向前堆卡抢劫判例的权衡

例辨析:营销信誉车问题

例辨析:向前批封单SEA合规性的权衡

十二、信誉风险明智地应用与例辩护

1. 信誉风险明智地应用的三片面明智地应用

2.授信事情根本原则

3.授信事情风险类别

4. 堆里面的信用事情流程

5.授信员工职业道德巧合

例辨析:寄销品销售额堆信用判例

例辨析: 平息信用的法度风险

例辨析:1500一元纸币的信用诈骗案招致了支流的亡故。

例辨析:零坏账信用的传说被突然下跌了。

十三个的、尾箱明智地应用说得中肯例与风险守望

1. 尾箱明智地应用风险点

2. 尾箱明智地应用员工的风险守望

例辨析:堆出纳员偷尾箱现钞

十四岁、出纳事情例与风险守望

1. 现钞出纳风险点

2. 刑事罪的次要中间

3. 现钞出纳风险守望措施

例辨析:资产明抢

第三讲:交换堆晶格结点的使安全与风险守望

一、交换堆晶格结点的使安全与风险守望

1.营业晶格结点例及风险守望

1)营业晶格结点使安全风险点

例辨析

2. 营业晶格结点的使安全和服役紧急形势

3. 刑事判例风险应对

4. 小圈子事情风险应对

5. 应对人损伤风险

6. 交换堆补充物取偿责

7. 堆免责状况和真心好意

8. 应急预案演练

第四的讲:安排风险教化 为自己的事物职员发现风险智力

一、风险教化修建,无效把持营业晶格结点风险

1. 风险教化修建 从天而降的物品

2.风险教化— 风险明智地应用发现

1)发现违纪末梢发现

2)弄清明智地应用责制

3)正确的要紧岗位员工监视与制约机制

4)职员行动检讨

5)领唱者方式

3. 风险教化:发现与实行

4. 合规明智地应用工力移情与意向限制

5. 奇纳银行业监视管理政务会标准的从业员工行动明智地应用——《堆事情堆积机构从业员工行动明智地应用得分》全文解读

6. 培育适合第四智力教化的人

起诉:读经者总结

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