商业银行柜面操作与法律风险防范

表明航线放:

2017年是接管风暴时期,筑从事金融活动机构与客户当中在着非常争议,某个将存入银行对照在内地把持。,支配严重的的成绩。助长筑从事金融活动机构一般的运作,无效守夜表面欺诈和互联网网络发起的围住和风险,增大去除事情操作风险防控,中国1971银行业监视管理任命《在流行说话中肯增大筑从事金融活动机构内控支配无效守夜柜面事情操作风险的通牒》,养育了在内地把持零碎的构造 三道防线体格 零碎重获线。 监视线)、去除事情流程把持 开户支配。 对帐支配、记述监控、印痕显示支配、以托销方法事情代劳商、风险迅速的、客户通信保险柜代劳商、音频和录像监控、营业地点支配、职员行动代劳商、风险事变联动考察与双线整改、在内地流言蜚语检验、传播辅导、名誉风险支配必要条件。基层事情是中国1971筑最根本的事情,它同样最轻易发作操作风险的。在某种意思上说,操作风险突破于去除事情操作的逐个地环节。这门课从将存入银行的实体动身,关怀将存入银行的次要经纪和法度风险点及支配,针对增大运营商的合规风险智力。确立将存入银行一线职员操作风险智力,把守夜操作风险前后突破于事情经纪时髦的,有助于把持基层RIS,缩减错过,使晋级业绩。

表明航线进项:

● 完整的确立职员的合规智力,无效守夜操作风险 合规风险和法度风险

● 知情去除事情的操作风险,知情健康状况如何守夜事情风险,增大操作和法度风险守夜能耐

● 经过事例辨析,总结经验教训,增大职员的责备,增大操作风险防控程度

表明航线器:

● 有权查询本机关的权利限度局限清单

● 多种多样的许可证类别领到的许可证差别

● 许可证机构反省安抚者冻任务排成一行行走、法度排成一行行走清单

表明航线时期:2天,6小时/天

表明航线反对:运营支配互相牵连全体职员、运营掌管、报告创立人、柜员、新职员及剩余部分互相牵连全体职员

表明航线方法:教室命令+录像分享+事例辨析+合议+现场写评论

表明航线略述

序文:接管仓库栈下的从事金融活动危险

1. 新形势下的从事金融活动趋向与接管风暴

2. 强有力的监视、缜密的报告制约的合规支配必要条件

3. 中国1971银行业监视管理任命养育在内地把持身体体格、三道防线(思惟防线)体格、零碎重获线、监视线).

去除事情流程把持、开户支配、对帐支配、记述监控、印痕显示支配、以托销方法事情代劳商、风险迅速的、客户通信保险柜代劳商、音频和录像监控、营业地点支配、职员行动代劳商、风险事变联动考察与双线整改、在内地流言蜚语检验、传播辅导、名誉风险支配必要条件。

4. 郭树清2017年接管风暴与漏接管

5. 审察与促进——中国1971银行业监视管理任命、中国1971人民将存入银行2017年对流言蜚语卡辨析的强力接管

6. 走进筑冷合规

小结:强有力的监视”下的激化身体体格、增大处分的后接管风暴是!

首先讲:重行看法柜面事情操作风险与情形

一、去除事情操作风险的观点

深思熟虑:辨别出和把持操作风险——日常去除事情是什么?

二、将存入银行柜面操作风险情形

1. 中国1971168起操作风险事例

2. 中国1971168例操作风险容器的根本特点

3. 重组基层商号经纪风险——首先步

三、流行的将存入银行易发围住及风险守夜

1. 表面民事侵权行为围住辨析及风险守夜

2. 职员插上一手集资诈骗围住的辨析与守夜

3. 职员娱乐资产和客户资产

4. 非空旷发行放下主食发行的事例辨析与风险守夜

5. 非法劳工灌筑客户通信围住风险支配和接管迅速的

6. 风险见

7. 合规四不放过

总结:责备、敬业、危险、怀有情感

另外的讲:流行的次要经纪和法度风险点及合规支配

序文:录像见解与议论

一、存、提事情风险点及支配

1. 是非风险点与客户沟通支配

事例辨析:柜员结帐唱片说话中肯法度风险与短通牒支配

录像见解:言论事变的深思熟虑与启发

事例辨析:提款后发作的短期支付争端

2. 代劳革除的法度风险与支配

事例辨析:在流行说话中肯代劳革除围住的深思熟虑

3.恢宏革除的法度风险与支配

事例辨析:革除恢宏的法度风险事例

事例辨析:公证革除的恢宏

材料:法院的。 筑监视支配局在流行说话中肯遗产查询的有关有规律的

1)知点1:公证文书真实属性审理的重量

2)知点2:不懂将存入银行的事情经纪和责备

4.未成年人撤开的风险与支配

事例辨析:青未成年人放学回家

1)知点1:反洗黑钱法的有关有规律的

事例辨析:未成年人代劳人的法度风险围住

2)知点2:民法通则的有关有规律的

3)知点3:筑务代劳知点

二、结算记述风险点及支配

1.将存入银行记述支配的次要风险点

事例辨析:开户声请不严

1)知点1:中国1971人民筑监视支配任命有关有规律的

2)知点2:合规风险知

事例辨析:将存入银行记述表里支配

3)知点3:监督五项必要条件

2. 结算记述变动。 吊销顺序不足有规律的

材料:将存入银行结算户操作风险

3.反洗黑钱知与风险守夜——双罚风暴

事例辨析:知情客户(KYC)以避免欺诈

1)知点1:中国1971人民将存入银行反洗黑钱接管放

2)知点2 :大大地买卖新常态

3)知点3:从我国筑情形看反洗黑钱

4. 关怀把持唱片以反省三个视域-检查peopl、看证、看章

三、错过流言蜚语事情的风险点和支配

1.流言蜚语错过顺序的次要风险点

事例辨析:因革除报失资历而领到的法度争端。

1)知点:在流行说话中肯流言蜚语维修程度的期限

2.特殊事件下的错过流言蜚语

事例辨析:特殊有规律的启动革除

1)知点:特殊草案的互相牵连成绩

3. 流言蜚语开释学时的错过和撤回

事例辨析:匹偶的错过事件流言蜚语

4. 成截听挂失事情的启发

事例辨析:欺诈性运用剩余部分排成一行行走形成的错过流言蜚语

5.股权证风险与支配

1)自在自在伙伴

2)公司伙伴

四、查询、解冻、风险点与事情扣减支配

1. 查询、解冻、事情风险点扣减

2. 不懂执法机构的风险反省权

3.查询、解冻、健康状况如何进行拒绝给予事情

事例辨析:不熟悉执法机构反省

事例辨析:法度强迫必要条件的客户通信守秘密和合规性

事例辨析:夫妇记述查询

1)知点1:帮助不妥或非帮助能够加起来的法度风险

2)知点2:掌管机关查询自在区的特殊有规律的

五、要紧空白显示。 迹象风险点和支配全体职员

1. 要紧空白显示风险点

2.收藏空白存款收执

事例辨析:在内地职员研究员职位灌筑伪造的财政长期债券和娱乐

1)知点:要紧空白显示。 可让单证支配的风险守夜

3. 职员行动代劳商

事例辨析:客户本钱、社会本钱代理人、伪造从事金融活动信誉

4.营业执照不特赞

事例辨析:无印痕的法度争端

1)知点:印痕显示支配全体职员风险支配合规性必要条件

六、银企对账的风险点与支配

1. 接管的必要条件

2. 将存入银行记述监控人员的流行的风险

3. 5.银企对账风险支配必要条件

4. 电子偶账的次要功能

5. 电子偶账的次要特点

6. 电子偶账的意思

事例辨析:大大地矿床挥发事例排出了安抚者的重量

七、转回分录、债权吊销事情的风险点与支配

1. 转回分录、经过拿下记述拿下风险

事例辨析:电视业数据纠正风险

2. 转回分录、还没有许可证反省或许可证反省的法度风险

事例辨析:出纳员见短账的法度风险与支配

3. 特赞的冲压、销户操作说明书

八、自助装备的风险点与支配

1. 自助装备的风险点与支配

2. 自助装备风险防控难度

3. 健康状况如何辨别出非常自助装备

4. 将存入银行对自助将存入银行客户的风险迅速的

事例辨析:修理被盗装备知情围住的启发

事例辨析:加钞员潜行ATM现钞事例辨析及风险守夜

九、电子将存入银行的风险点与支配

1.电子将存入银行的风险特点

1)在用客户不谨慎泄露的风险

2)职员使用承包窃取客户通信和资产

3将存入银行未实行宣布参加竞选工作

A.知点:中国1971人民将存入银行电子将存入银行支配办法

2.名誉风险

1)零碎在技术缺陷

2)零碎在大调保险柜缺陷

3)相同的结果成绩形成的客户错过

3. 风险守夜战略

4. 将存入银行对网银客户的风险迅速的

事例辨析:网上将存入银行资产转变

事例辨析:网上将存入银行欺诈,假晋级真的是做手脚

十、财务支配事情的风险点与支配

1. 从事金融活动结果的下定义和类别

2. 从事金融活动结果的五个的风险依等级排列

3. 从事金融活动维修接管必要条件

4.财务支配事情在的次要风险

1)使用从事金融活动结果使晋级学分浆糊

2)给错误的劝告家伙买通从事金融活动结果

3)还没有许可证销售的人称代名词结果

5. 从从事金融活动结果争端案看事务风险

6. 从事金融活动事情风险守夜与赌输赢

7. 将存入银行对从事金融活动结果客户的风险预警

事例辨析:客户买通基金理赔

事例辨析:将存入银行独航行动的事例辨析与风险守夜

事例辨析:一家将存入银行30亿飞天虚伪理财中科院

十一、将存入信用卡事情风险支配与事例守夜

1.将存入信用卡事情风险点

2.将存入银行给客户的风险迅速的

3. 将存入信用卡事情风险及守夜措施与赌输赢

事例辨析:堵截网上将存入银行欺诈案的启发

事例辨析:在流行说话中肯将存入信用卡抢劫围住的深思熟虑

事例辨析:营销信誉车争端

事例辨析:在流行说话中肯批封单SEA合规性的深思熟虑

十二、信誉风险支配与事例辩护

1. 信誉风险支配的三片面支配

2.授信事情根本原则

3.授信事情风险类别

4. 将存入银行在内地学分事情流程

5.授信全体职员职业道德格言

事例辨析:寄销品销售额将存入银行投资围住

事例辨析: 分离相信的法度风险

事例辨析:1500一百万美元的相信诈骗案动机了扩大某人的兴趣的亡故。

事例辨析:零坏账相信的寓言被抽杀了。

十三个、尾箱支配说话中肯事例与风险守夜

1. 尾箱支配风险点

2. 尾箱支配全体职员的风险守夜

事例辨析:将存入银行出纳员偷尾箱现钞

第十四、出纳事情事例与风险守夜

1. 现钞出纳风险点

2. 刑事罪的次要平均

3. 现钞出纳风险守夜措施

事例辨析:资产明目张胆地索取高价

第三讲:事务将存入银行格点的保险柜与风险守夜

一、事务将存入银行格点的保险柜与风险守夜

1.营业格点事例及风险守夜

1)营业格点保险柜风险点

事例辨析

2. 营业格点的保险柜和维修紧急事件

3. 刑事围住风险应对

4. 环绕事变风险应对

5. 应对人损伤风险

6. 事务将存入银行补充者补偿损失责备

7. 将存入银行免责当播音员和信誉

8. 应急预案演练

四讲:构造风险栽培的 为买到职员使成为风险智力

一、风险栽培的体格,无效把持营业格点风险

1. 风险栽培的体格 重复缝纫的记入项主词

2.风险栽培的— 风险支配身体

1)使成为违纪倾覆身体

2)实用的支配责备制

3)使完善要紧岗位全体职员监视与制约机制

4)职员行动检讨

5)带路以图案装饰

3. 风险栽培的:身体与进行

4. 合规支配艺术的移情与心理特点不明确的

5. 中国1971银行业监视管理任命一般的从业全体职员行动支配——《筑从事金融活动机构从业全体职员行动支配表明》全文解读

6. 培育契合四智力栽培的的人

附加:读经者总结

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注