商业银行柜面操作与法律风险防范

快速地流动安插:

2017年是接管风暴时期,开存款家的职业财源机构与客户私下在着大多数人争议,某个开存款面对在内部地把持。,能解决坏的的成绩。助长开存款家的职业财源机构标准运作,无效惕历内部欺诈和互联网网络发射或使爆炸的容器和风险,增强棒事情操作风险防控,中国1971银行业监视管理佣金《下去增强开存款家的职业财源机构内控能解决无效惕历柜面事情操作风险的告发》,助长了在内部地把持零碎的安排 三道防线修建 零碎进攻线。 监视线)、棒事情流程把持 开户能解决。 对帐能解决、存款监控、印刷字体结业证书能解决、以托销方法事情负责人、风险提示符、客户通讯保险柜负责人、音频和录像机监控、营业地点能解决、职员行动负责人、风险事变联动考察与双线整改、在内部地公布校对、经过媒介传送组织、名誉风险能解决想要。基层事情是中国1971开存款家的职业最根本的事情,它亦最轻易产生操作风险的。在某种意思上说,操作风险炉衬烧穿于棒事情操作的另行环节。这门课从开存款的真实命运动身,关怀开存款的首要经纪和法度风险点及能解决,针对繁殖运营商的合规风险感觉。确立开存款一线职员操作风险感觉,把惕历操作风险前后炉衬烧穿于事情经纪经过,有助于把持基层RIS,增加浪费,助长业绩。

快速地流动进项:

● 极其确立职员的合规感觉,无效惕历操作风险 合规风险和法度风险

● 听说棒事情的操作风险,听说什么惕历事情风险,繁殖操作和法度风险惕历能耐

● 经过诉讼辨析,总结经验教训,繁殖职员的负责任心,增强操作风险防控程度

快速地流动器:

● 有权查询本机关的权利限度局限清单

● 意见分歧批准类别理由的批准差别

● 批准机构反省讲和冻任务纸、法度纸清单

快速地流动时期:2天,6小时/天

快速地流动瞄准:运营能解决相干任职于、运营掌管、记账人传动装置、柜员、新职员及那个相干任职于

快速地流动方法:教室信奉+录像机分享+诉讼辨析+合议+现场评说

快速地流动不加工的

领到:接管仓库栈下的财源危险

1. 新形势下的财源趋向与接管风暴

2. 强有力的监视、严厉记账人保持健康的合规能解决想要

3. 中国1971银行业监视管理佣金助长在内部地把持机构修建、三道防线(思惟防线)修建、零碎进攻线、监视线).

棒事情流程把持、开户能解决、对帐能解决、存款监控、印刷字体结业证书能解决、以托销方法事情负责人、风险提示符、客户通讯保险柜负责人、音频和录像机监控、营业地点能解决、职员行动负责人、风险事变联动考察与双线整改、在内部地公布校对、经过媒介传送组织、名誉风险能解决想要。

4. 郭树清2017年接管风暴与漏接管

5. 审察与促进——中国1971银行业监视管理佣金、中国1971人民开存款2017年对公布卡辨析的强力接管

6. 走进开存款家的职业冷合规

小结:强有力的监视”下的激化机构修建、增强处分的后接管风暴是!

宁愿讲:重行看法柜面事情操作风险与状态

一、棒事情操作风险的模糊想法

沉思:认同和把持操作风险——日常棒事情是什么?

二、开存款柜面操作风险状态

1. 中国1971168起操作风险诉讼

2. 中国1971168例操作风险探察的根本特点

3. 重组基层进取心经纪风险——宁愿步

三、目前开存款易发容器及风险惕历

1. 内部民事侵权行为容器辨析及风险惕历

2. 职员插一脚集资诈骗容器的辨析与惕历

3. 职员侵占资产和客户资产

4. 非坦率的发行安插下大量发行的诉讼辨析与风险惕历

5. 私生的卖客户通讯容器风险能解决和接管提示符

6. 风险看见

7. 合规四不放过

总结:负责任、敬业、危险、应归功于

第二的讲:目前首要经纪和法度风险点及合规能解决

领到:录像机思索与议论

一、存、提事情风险点及能解决

1. 不幸事故风险点与客户沟通能解决

诉讼辨析:柜员结帐知击中要害法度风险与短告发能解决

录像机思索:公众意见事变的沉思与启发

诉讼辨析:提款后产生的短期支付问题

2. 代劳偿还的法度风险与能解决

诉讼辨析:下去代劳偿还容器的沉思

3.承继偿还的法度风险与能解决

诉讼辨析:偿还承继的法度风险诉讼

诉讼辨析:公证偿还的承继

材料:法院的。 开存款家的职业监视能解决局下去遗产查询的有关必须穿戴的

1)知点1:公证文书真实属性认识的意思

2)知点2:不懂开存款的事情经纪和负责任

4.雏鸟移开的风险与能解决

诉讼辨析:青雏鸟违世

1)知点1:反洗黑钱法的有关必须穿戴的

诉讼辨析:未成年人代劳人的法度风险容器

2)知点2:民法通则的有关必须穿戴的

3)知点3:开存款家的职事情代劳知点

二、结算存款风险点及能解决

1.开存款存款能解决的首要风险点

诉讼辨析:开户专心致志不严

1)知点1:中国1971人民开存款家的职业监视能解决佣金有关必须穿戴的

2)知点2:合规风险知

诉讼辨析:开存款存款表里能解决

3)知点3:监督的行为、过程或作用五项想要

2. 结算存款更动。 登记顺序达不到必须穿戴的

材料:开存款结算户操作风险

3.反洗黑钱知与风险惕历——双罚风暴

诉讼辨析:听说客户(KYC)以阻碍欺诈

1)知点1:中国1971人民开存款反洗黑钱接管安插

2)知点2 :作乐市新正常

3)知点3:从我国开存款家的职业状态看反洗黑钱

4. 关怀把持知以反省三个看待-检查peopl、看证、看章

三、浪费公布事情的风险点和能解决

1.公布浪费顺序的首要风险点

诉讼辨析:因偿还报失资历而理由的法度问题。

1)知点:下去公布侍者程度的限期

2.特殊命运下的浪费公布

诉讼辨析:特殊必须穿戴的启动偿还

1)知点:特殊在议定书中拟定的相干成绩

3. 公布开释间的浪费和撤回

诉讼辨析:匹偶的浪费命运公布

4. 成拦阻挂失事情的启发

诉讼辨析:欺诈性应用那个纸形成的浪费公布

5.股权证风险与能解决

1)自自然然隐名

2)公司隐名

四、查询、解冻、风险点与事情扣减能解决

1. 查询、解冻、事情风险点扣减

2. 不听说执法机构的风险反省权

3.查询、解冻、什么抬出去阻挡事情

诉讼辨析:不熟悉司法办公室反省

诉讼辨析:法度逼迫想要的客户通讯秘密和合规性

诉讼辨析:夫妇存款查询

1)知点1:参加不妥或不参加可能性遭遇的法度风险

2)知点2:掌管机关查询自在区的特殊必须穿戴的

五、要紧空白结业证书。 捣碎风险点和能解决任职于

1. 要紧空白结业证书风险点

2.由受话人付费的空白存款发票

诉讼辨析:在内部地职员会社卖伪造的财政长期债券和侵占

1)知点:要紧空白结业证书。 可让单证能解决的风险惕历

3. 职员行动负责人

诉讼辨析:客户资金、社会资金特工、伪造财源信誉

4.营业执照不权利

诉讼辨析:无印刷字体的法度问题

1)知点:印刷字体结业证书能解决任职于风险能解决合规性想要

六、银企对账的风险点与能解决

1. 接管的想要

2. 开存款存款记录的目前风险

3. 5.银企对账风险能解决想要

4. 电子偶账的首要功能

5. 电子偶账的首要特点

6. 电子偶账的意思

诉讼辨析:作乐矿床挥发诉讼喷出了讲和的意思

七、结账、负债情况登记事情的风险点与能解决

1. 结账、经过干掉存款干掉风险

诉讼辨析:电视业错误校正风险

2. 结账、不批准反省或批准反省的法度风险

诉讼辨析:出纳员看见短账的法度风险与能解决

3. 权利的冲压、销户使用说明书

八、自助知识的风险点与能解决

1. 自助知识的风险点与能解决

2. 自助知识风险防控难度

3. 什么认同非常自助知识

4. 开存款对自助开存款客户的风险提示符

诉讼辨析:架置被盗知识听说容器的启发

诉讼辨析:加钞员偷窃ATM现钞诉讼辨析及风险惕历

九、电子开存款的风险点与能解决

1.电子开存款的风险特点

1)在用客户不谨慎泄露的风险

2)职员使用行使职责窃取客户通讯和资产

3开存款未执行表明工作

A.知点:中国1971人民开存款电子开存款能解决办法

2.名誉风险

1)零碎在技术缺陷

2)零碎在大调的保险柜缺陷

3)同一事物合意的人成绩形成的客户浪费

3. 风险惕历谋略

4. 开存款对网银客户的风险提示符

诉讼辨析:网上开存款资产转变

诉讼辨析:网上开存款欺诈,假晋级真的是做手脚

十、财务能解决事情的风险点与能解决

1. 财源合意的人的规定和分级

2. 财源合意的人的第五风险军衔

3. 财源侍者接管想要

4.财务能解决事情在的首要风险

1)使用财源合意的人助长信任大量

2)给错误的劝告家伙购得财源合意的人

3)不批准在市场上出售某物私人的合意的人

5. 从财源合意的人问题案看经商风险

6. 财源事情风险惕历与受伤的

7. 开存款对财源合意的人客户的风险预警

诉讼辨析:客户购得基金理赔

诉讼辨析:开存款独成群地迁徙或飞行动的诉讼辨析与风险惕历

诉讼辨析:一家开存款30亿飞天虚伪理财中科院

十一、开存款卡事情风险能解决与诉讼惕历

1.开存款卡事情风险点

2.开存款给客户的风险提示符

3. 开存款卡事情风险及惕历措施与受伤的

诉讼辨析:堵截网上开存款欺诈案的启发

诉讼辨析:下去开存款卡抢劫容器的沉思

诉讼辨析:营销信誉车问题

诉讼辨析:下去批封单SEA合规性的沉思

十二、信誉风险能解决与诉讼阻碍

1. 信誉风险能解决的三片面能解决

2.授信事情根本原则

3.授信事情风险分级

4. 开存款在内部地信任事情流程

5.授信任职于职业道德语录

诉讼辨析:寄售开存款信誉容器

诉讼辨析: 节奏的停顿信誉的法度风险

诉讼辨析:1500一元纸币的信誉诈骗案领到了支流的亡故。

诉讼辨析:零坏账信誉的讲故事被开始了。

十三个的、尾箱能解决击中要害诉讼与风险惕历

1. 尾箱能解决风险点

2. 尾箱能解决任职于的风险惕历

诉讼辨析:开存款出纳员偷尾箱现钞

十四岁、出纳事情诉讼与风险惕历

1. 现钞出纳风险点

2. 刑事罪的首要测量

3. 现钞出纳风险惕历措施

诉讼辨析:资产明目张胆地索取高价

第三讲:经商开存款点阵点的保险柜与风险惕历

一、经商开存款点阵点的保险柜与风险惕历

1.营业点阵点诉讼及风险惕历

1)营业点阵点保险柜风险点

诉讼辨析

2. 营业点阵点的保险柜和侍者紧急命运

3. 刑事容器风险应对

4. 群事变风险应对

5. 应对人损伤风险

6. 经商开存款弥补赔款负责任

7. 开存款免责声称和亲善

8. 应急预案演练

四讲:安排风险文明社会 为迷住职员确立或使安全风险感觉

一、风险文明社会修建,无效把持营业点阵点风险

1. 风险文明社会修建 举手过肩地的规划

2.风险文明社会— 风险能解决机构

1)确立或使安全违纪末梢机构

2)行得通的能解决负可说明性

3)无比的要紧岗位任职于监视与制约机制

4)职员行动检讨

5)领唱者类型

3. 风险文明社会:机构与抬出去

4. 合规能解决技艺移情与心力界限

5. 中国1971银行业监视管理佣金标准从业任职于行动能解决——《开存款家的职业财源机构从业任职于行动能解决导游》全文解读

6. 培育契合4感觉文明社会的人

紧跟:指导者总结

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注