商业银行柜面操作与法律风险防范

追逐确立:

2017年是接管风暴工夫,筑堤筑机构与客户中间在着差不多争议,些许堆积表面室内的把持。,应付不利地的成绩。助长筑堤筑机构普遍的运作,无效望风内部欺诈和互联网网络创始的诉讼案和风险,增强对着干事情操作风险防控,中国1971银行业监视管理委员《大约增强筑堤筑机构内控应付无效望风柜面事情操作风险的环行的》,求婚了室内的把持体系的建筑物 三道防线构筑 体系防卫线。 监视线)、对着干事情流程把持 开户应付。 对帐应付、理由监控、冲洗证明应付、寄卖事情干练的人、风险敏捷的、客户交流肯定的干练的人、音频和电视监控、营业所应付、职员行动干练的人、风险事变联动考察与双线整改、室内的使知晓试验、使蔓延引导、名誉风险应付需要。基层事情是中国1971筑堤最根本的事情,它也最轻易发作操作风险的。在某种意思上说,操作风险渗入于对着干事情操作的各个的环节。这门课从堆积的实际情形动身,关怀堆积的次要经纪和法度风险点及应付,针对向前推运营商的合规风险感觉。确立堆积一线职员操作风险感觉,把望风操作风险一直渗入于事情经纪流行的,有助于把持基层RIS,增加损害,起重机业绩。

追逐进项:

● 充足的确立职员的合规感觉,无效望风操作风险 合规风险和法度风险

● 相识对着干事情的操作风险,相识到何种地步望风事情风险,向前推操作和法度风险望风生产率

● 经过探察剖析,总结经验教训,向前推职员的倾向心,增强操作风险防控程度

追逐器:

● 有权查询本机关的权利限度局限清单

● 差数正当理由类别使遭受的正当理由不同

● 正当理由机构反省讲和冻任务提供纸张、法度提供纸张清单

追逐工夫:2天,6小时/天

追逐不赞成:运营应付相干人事部门、运营掌管、会计学制定者、柜员、新职员及如此等等相干人事部门

追逐方法:教室教导+电视分享+探察剖析+合议+现场回顾

追逐狂暴的

使遭受:接管仓库栈下的筑危险

1. 新形势下的筑水流与接管风暴

2. 强有力的监视、顽固的会计学健康状况的合规应付需要

3. 中国1971银行业监视管理委员求婚室内的把持惯例构筑、三道防线(思惟防线)构筑、体系防卫线、监视线).

对着干事情流程把持、开户应付、对帐应付、理由监控、冲洗证明应付、寄卖事情干练的人、风险敏捷的、客户交流肯定的干练的人、音频和电视监控、营业所应付、职员行动干练的人、风险事变联动考察与双线整改、室内的使知晓试验、使蔓延引导、名誉风险应付需要。

4. 郭树清2017年接管风暴与浸透接管

5. 审察与促进——中国1971银行业监视管理委员、中国1971人民堆积2017年对使知晓卡剖析的强力接管

6. 走进筑堤冷合规

小结:强有力的监视”下的激化惯例构筑、增强处分的后接管风暴是!

要素讲:重行认得柜面事情操作风险与现况

一、对着干事情操作风险的意向

深思熟虑的:区分和把持操作风险——日常对着干事情是什么?

二、堆积柜面操作风险现况

1. 中国1971168起操作风险探察

2. 中国1971168例操作风险案件的根本特点

3. 重组基层职业经纪风险——要素步

三、流传的堆积易发诉讼案及风险望风

1. 内部民事侵权行为诉讼案剖析及风险望风

2. 职员参加集资诈骗诉讼案的剖析与望风

3. 职员贪污资产和客户资产

4. 非从一边至另一边发行确立下U 形钉发行的探察剖析与风险望风

5. 不合法的公开让售客户交流诉讼案风险应付和接管敏捷的

6. 风险一下子看到

7. 合规四不放过

总结:倾向、敬业、危险、亏欠

第二份食物讲:流传的次要经纪和法度风险点及合规应付

使遭受:电视意见与议论

一、存、提事情风险点及应付

1. 长度风险点与客户沟通应付

探察剖析:柜员结帐材料正中鹄的法度风险与短环行的应付

电视意见:公众意见事变的深思熟虑的与启发

探察剖析:提款后发作的短期惩罚吵闹

2. 代劳迁移的法度风险与应付

探察剖析:大约代劳迁移诉讼案的深思熟虑的

3.结转迁移的法度风险与应付

探察剖析:迁移结转的法度风险探察

探察剖析:公证迁移的结转

材料:审判员的。 筑堤监视应付局大约遗产查询的有关合格的

1)知点1:公证文书真实属性保养的骄傲

2)知点2:不懂堆积的事情经纪和倾向

4.小伙子撤退的风险与应付

探察剖析:青小伙子脱扣

1)知点1:反洗黑钱法的有关合格的

探察剖析:未成年人代劳人的法度风险诉讼案

2)知点2:民法通则的有关合格的

3)知点3:筑堤务代劳知点

二、结算理由风险点及应付

1.堆积理由应付的次要风险点

探察剖析:开户专心致志不严

1)知点1:中国1971人民筑堤监视应付委员有关合格的

2)知点2:合规风险知

探察剖析:堆积理由表里应付

3)知点3:监督的行为、过程或作用五项需要

2. 结算理由更动。 吊销顺序达不到合格的

材料:堆积结算户操作风险

3.反洗黑钱知与风险望风——双罚风暴

探察剖析:相识客户(KYC)以废止欺诈

1)知点1:中国1971人民堆积反洗黑钱接管确立

2)知点2 :详细地市新准则

3)知点3:从我国筑堤现况看反洗黑钱

4. 关怀把持材料以反省三个看待-检查peopl、看证、看章

三、损害使知晓事情的风险点和应付

1.使知晓损害顺序的次要风险点

探察剖析:因迁移报失资历而使遭受的法度吵闹。

1)知点:大约使知晓保养程度的期限

2.特殊影响下的损害使知晓

探察剖析:特殊合格的启动迁移

1)知点:特殊在议定书中拟定的相干成绩

3. 使知晓开释时期的损害和撤回

探察剖析:匹偶的损害影响使知晓

4. 成截距挂失事情的启发

探察剖析:欺诈性运用如此等等提供纸张形成的损害使知晓

5.股权证风险与应付

1)合理地股票持有者

2)公司股票持有者

四、查询、解冻、风险点与事情扣减应付

1. 查询、解冻、事情风险点扣减

2. 不相识执法机构的风险反省权

3.查询、解冻、到何种地步实现抑制事情

探察剖析:不熟悉执法机构反省

探察剖析:法度约束需要的客户交流保密能力和合规性

探察剖析:夫妇理由查询

1)知点1:辅助装置不妥或不辅助装置能够冲突的法度风险

2)知点2:掌管机关查询释放区的特殊合格的

五、要紧空白证明。 捣碎风险点和应付人事部门

1. 要紧空白证明风险点

2.聚集空白存款承认收到

探察剖析:室内的职员友谊公开让售伪造的库存公司债和贪污

1)知点:要紧空白证明。 可让单证应付的风险望风

3. 职员行动干练的人

探察剖析:客户本钱、社会本钱旧货商人、伪造筑信誉

4.营业执照不向右

探察剖析:无冲洗的法度吵闹

1)知点:冲洗证明应付人事部门风险应付合规性需要

六、银企对账的风险点与应付

1. 接管的需要

2. 堆积理由管理的流传的风险

3. 5.银企对账风险应付需要

4. 电子偶账的次要功能

5. 电子偶账的次要特点

6. 电子偶账的意思

探察剖析:详细地矿床挥发探察喷出了讲和的骄傲

七、公平处理、到期金额吊销事情的风险点与应付

1. 公平处理、经过移居理由移居风险

探察剖析:电视播放者错误校正风险

2. 公平处理、未必正当理由反省或正当理由反省的法度风险

探察剖析:出纳员一下子看到短账的法度风险与应付

3. 向右的冲压、销户业务或工作须知

八、自助知识的风险点与应付

1. 自助知识的风险点与应付

2. 自助知识风险防控纠葛

3. 到何种地步区分非常自助知识

4. 堆积对自助堆积客户的风险敏捷的

探察剖析:准备被盗知识相识诉讼案的启发

探察剖析:加钞员盗用ATM现钞探察剖析及风险望风

九、电子堆积的风险点与应付

1.电子堆积的风险特点

1)在用客户不谨慎泄露的风险

2)职员使用有或起作用窃取客户交流和资产

3堆积未执行发行工作

A.知点:中国1971人民堆积电子堆积应付办法

2.名誉风险

1)体系在技术缺陷

2)体系在有意义的肯定的缺陷

3)完全同样的生利成绩形成的客户损害

3. 风险望风战略

4. 堆积对网银客户的风险敏捷的

探察剖析:网上堆积资产转变

探察剖析:网上堆积欺诈,假晋级真的是做手脚

十、财务应付事情的风险点与应付

1. 筑生利的精确地解释和花色品种

2. 筑生利的第五风险技巧水平

3. 筑保养接管需要

4.财务应付事情在的次要风险

1)使用筑生利起重机归功于按规格尺寸切割

2)给错误的劝告家伙够支付筑生利

3)未必正当理由卖私人的生利

5. 从筑生利吵闹案看行业风险

6. 筑事情风险望风与竞赛

7. 堆积对筑生利客户的风险预警

探察剖析:客户够支付基金理赔

探察剖析:堆积独飞动的探察剖析与风险望风

探察剖析:一家堆积30亿飞天虚伪理财中科院

十一、堆积卡事情风险应付与探察望风

1.堆积卡事情风险点

2.堆积给客户的风险敏捷的

3. 堆积卡事情风险及望风措施与竞赛

探察剖析:堵截网上堆积欺诈案的启发

探察剖析:大约堆积卡抢劫诉讼案的深思熟虑的

探察剖析:营销信誉车吵闹

探察剖析:大约批封单SEA合规性的深思熟虑的

十二、信誉风险应付与探察阻碍

1. 信誉风险应付的三片面应付

2.授信事情根本原则

3.授信事情风险花色品种

4. 堆积室内的归功于事情流程

5.授信人事部门职业道德箴言

探察剖析:寄售堆积存款诉讼案

探察剖析: 暂时的停顿存款的法度风险

探察剖析:1500许许多多的的存款诈骗案使遭受了使分支的亡故。

探察剖析:零坏账存款的煞有介事地讲被打碎了。

十三个、尾箱应付正中鹄的探察与风险望风

1. 尾箱应付风险点

2. 尾箱应付人事部门的风险望风

探察剖析:堆积出纳员偷尾箱现钞

十四岁、出纳事情探察与风险望风

1. 现钞出纳风险点

2. 刑事罪的次要手腕

3. 现钞出纳风险望风措施

探察剖析:资产明目张胆地索取高价

第三讲:行业堆积点阵点的肯定的与风险望风

一、行业堆积点阵点的肯定的与风险望风

1.营业点阵点探察及风险望风

1)营业点阵点肯定的风险点

探察剖析

2. 营业点阵点的肯定的和保养紧急影响

3. 刑事诉讼案风险应对

4. 铃声事变风险应对

5. 应对身体损害风险

6. 行业堆积暂代他人职务赔款倾向

7. 堆积免责申请有特殊教育需要和信誉

8. 应急预案演练

四讲:建筑物风险修养 为迷住职员开发风险感觉

一、风险修养构筑,无效把持营业点阵点风险

1. 风险修养构筑 举手过肩地的突出

2.风险修养— 风险应付惯例

1)开发违纪报道惯例

2)可塑的应付倾向制

3)极好的要紧岗位人事部门监视与制约机制

4)职员行动检讨

5)铅做模特儿

3. 风险修养:惯例与实现

4. 合规应付技艺移情与见解镶边

5. 中国1971银行业监视管理委员普遍的从业人事部门行动应付——《筑堤筑机构从业人事部门行动应付直截了当地》全文解读

6. 培育适合四元组感觉修养的人

附加:讲课者总结

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